Un lecteur anonyme cite un rapport de Reuters : Le plus grand échange de crypto-monnaie au monde, Binance, a mélangé les fonds des clients avec les revenus de l’entreprise en 2020 et 2021, en violation des règles financières américaines qui exigent que l’argent des clients soit séparé, ont déclaré à Reuters trois sources proches du dossier. L’une des sources, une personne ayant une connaissance directe des finances du groupe Binance, a déclaré que les sommes s’élevaient à des milliards de dollars et qu’un mélange se produisait presque quotidiennement dans les comptes détenus par le prêteur américain Silvergate Bank. Reuters n’a pas pu vérifier de manière indépendante les chiffres ou la fréquence. Mais l’agence de presse a examiné un dossier bancaire montrant que le 10 février 2021, Binance a mélangé 20 millions de dollars d’un compte d’entreprise avec 15 millions de dollars d’un compte qui a reçu de l’argent de clients.
Les flux d’argent chez Binance décrits par Reuters indiquent un manque de contrôles internes pour garantir que les fonds des clients soient clairement identifiables et séparés des revenus de l’entreprise, ont déclaré trois anciens régulateurs américains. Ils ont déclaré que le mélange de ces fonds mettait les actifs des clients en danger en masquant leurs allées et venues. Les clients de Binance ne devraient pas “avoir besoin d’un juricomptable pour savoir où se trouve leur argent”, a déclaré John Reed Stark, ancien chef du bureau de la Securities and Exchange Commission of Internet Enforcement. Reuters n’a trouvé aucune preuve que l’argent des clients de Binance ait été perdu ou pris.
Le mélange des fonds des clients et des entreprises peut être un précurseur de lourdes pertes pour les clients des sociétés financières. En décembre, la SEC et la CFTC ont allégué que le fondateur de l’échange cryptographique FTX effondré, Sam Bankman-Fried, avait pendant des années mélangé les fonds des clients de sa société commerciale et utilisé les fonds pour financer des investissements en capital-risque, des dons politiques et des achats immobiliers. Bankman-Fried a plaidé non coupable d’accusations de fraude et a déclaré qu’il n’avait sciemment mélangé aucun fonds. Dans une déclaration à Reuters, Binance a nié avoir mélangé les dépôts des clients et les fonds de l’entreprise. “Ces comptes n’ont pas été utilisés pour accepter les dépôts des utilisateurs ; ils ont été utilisés pour faciliter les achats des utilisateurs” de crypto, a déclaré le porte-parole Brad Jaffe.
“Il n’y a eu aucun mélange à aucun moment car ce sont des fonds à 100% d’entreprise.” Lorsque les utilisateurs ont envoyé de l’argent sur le compte, a-t-il déclaré, ils ne déposaient pas de fonds mais achetaient le jeton cryptographique lié au dollar sur mesure de la bourse, BUSD. Ce processus était “exactement la même chose que d’acheter un produit d’Amazon”, a déclaré Jaffe.